21.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取( )

A.利息       B.佣金付服务费       C.金融工具溢价收入       D.登记结算费

答案：B.

解析：参见教材 83 页。

22.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用( )方式

A.余额包销或者代销 B.余额包销或者赊销 C.包销或者余额包销 D.包销或者代销

答案：D.

解析：参见教材 86 页

23.根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是( )

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

答案：B.

解析：商业银行不属于询价对象，参见教材 89 页

24."绿鞋期权"是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模 15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售 15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票( )

A.市场价低于发行价       B.市场价高于发行价 

C.收盘价低于开盘价       D.收盘价高于开盘价

答案：B.

解析：市场价高于发行价时，按照发行价配发 15%的股票，参见教材90 页

25.证券经纪商接受客户委托，按照客户委托指令，尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票，证券经纪商( )

A.承担交易中的价格风险       B.不承担交易中的价格风险 

C.承担交易中的利率风险       D.不承担交易中的操作风险

答案：B.

解析：参见教材 92 页

26.为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的"表外化"趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于( )

A.金融工具创新 B.金融制度创新 C.金融业务创新 D.金融政策创新

答案：C.

解析：资产业的创新包括贷款结构的变化，贷款证券化，贷款业务"表外化"等形式，参见教材 109 页

27.在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是( )

A.价格发现       B.提高效率 

C.转嫁风险       D.增加盈利

答案：C.

解析：参见教材 111 页。

28.金融深化的一个最基本衡量方法是( )

A.金融相关比率    B.流动性比率    C.资本充足率    D.货币化程度

答案：D.

解析：参见教材 114 页

29.在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是( )

A.信息不对称 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共产品

答案：A.

解析：参见教材 114 页

30.从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是( )

A.放开债券市场利率 

B.放开同业拆借市场利率 

C.放开银行6 国债发行利率 

D.放开境内本币贷款利率

答案：B.

解析：利率市场化的突破口是放开银行同业拆借市场利率，此后放开了债券市场利率、银行间市场国债和政策性金融债的发行利率。参见教材 125 页。